Комплаенс контроль – надежная защита интересов компании

По своей сути комплаенс контроль – это совокупность действий, направленных на создание ответственной и честной деятельности компании, соответствующей всем требованиям и стандартам банка. Такая проверка выявляет соблюдение ключевых параметров:

исполнение действующего законодательства;
грамотное и правильное ведение документации;
выполнение предписаний регулирующих компаний.

Данный вид контроля проверяет циркулирующий в банке поток средств, которые должны быть получены честным и законным путем. Организации, дорожащие своей репутацией и доверием клиентов, не боятся проходить комплаенс проверку, если им нечего скрывать.

Иногда клиент перемещает свои вклады в другие банки в надежде избежать подобного контроля, но это лишь временный результат. В большинстве организаций такая проверка уже имеет место, а вскоре, станет стандартной процедурой любой из них.

Для чего нужна комплаенс проверка

Все финансовые учреждения функционируют в соответствии с установленными нормами и правилами. Не удивительно, что учащаются проверки клиентов, в независимости от статуса, обеспеченности и давности работы в сфере международного рынка. Такая система дает добропорядочным клиентам гарантии поддержания бизнеса, его функционирования без лишних рисков. Каждый должен соблюдать стандарты и нормы поведения рыночных отношений, соблюдать законодательство и правила.

Банк не может делать исключения для «особых» клиентов, наделять привилегиями и не походить комплаенс контроль. В противном случае он рискует остаться без лицензии. Ни один уважающий свою репутацию банк не станет работать с абонентом, у которого капитал получен незаконным путем, тем более брать ответственность перед законом за сохранение и приумножение его вкладов.

Известны случаи наложения штрафов регуляторами на некоторые банки. Это стало хорошим показателем как не нужно делать. Поэтому правомерные организации не желают сотрудничать с клиентами, чей капитал получен незаконным путем.

Комплаенс контроль в иностранных банках

При прохождении комплаенс проверки в зарубежных банках существует риск возникновения некоторых проблем:

чтобы использовать средства в иностранном банке для международного бизнеса, может понадобиться информация об источнике их получения, то есть подтверждение о законности используемых доходов;
вклад денег в рост и развитие новых идей потребует доказательства платежеспособности инвестора, что влечет последующие сложности при сборе документов для проекта и при подписании самого договора с банком;
если вы ранее не сотрудничали с зарубежными банками и не готовы подтвердить законность вашего бизнеса – рискуете очутиться в списке нежелательных клиентов, вплоть до занесения в «черный» список.

При отсутствии навыков общения с иностранными банками или же имея неполный пакет всех необходимых документов, лучше не рисковать, а обратиться в соответствующую компанию за помощью. Компетентные сотрудники помогут вам подготовить все необходимое для прохождения комплаенс контроля с положительным результатом. Вам остается, только связаться с нами, удобным для Вас способом.